Assurance de prêt immobilier Axa

Présentation de l’assurance de prêt immobilier Axa

Axa est implantée dans plus de 50 pays. La compagnie d’assurance rassemble en tout plus de 100 millions de clients, dont près de 11 millions en France.

L’organisme fait partie des leaders mondiaux de l’assurance, notamment parce qu’il présente une grande diversité de services et de produits (banque, assurance, épargne et prévoyance, etc.), ce qui lui permet de s’adresser aussi bien aux professionnels qu’aux particuliers.

Les garanties de l’assurance de prêt Axa

Quelle que soit la formule choisie, le contrat d’assurance-crédit Axa contient des garanties obligatoires quasiment identiques pour tous, à savoir :

• la garantie Décès et PTIA. Cependant celle-ci ne couvre pas tous les risques, notamment ceux liés aux sports à risques ;
• les garanties IPT (Invalidité Permanente et Totale), ITT (Incapacité Temporaire de Travail) et IPP (Invalidité Permanente et Partielle). Lors d’une ITT par exemple, Axa prend en charge les remboursements dans la limite maximale de 3 ans après la date du sinistre. Un délai de franchise de 30 ou 90 jours est appliqué.

L’assureur propose enfin des rachats d’exclusion de garanties sur les maladies non objectivables, aussi appelées MNO, comme les maux de dos et les affections psychologiques.

Les avis d’Axa

Avant de prendre votre décision, vous aimeriez lire des témoignages de clients sur l’assurance emprunteur Axa ? Voici les principaux avis positifs et négatifs qui ressortent sur la compagnie d’assurance et de ses prestations :

Les taux moyens de l’assurance emprunteur Axa

Les taux de l’assurance de prêt Axa varient en fonction de la formule choisie et de l’âge du candidat. Ils oscillent entre 0,1 et 1,1 %.

Différents facteurs sont en effet pris en compte pour déterminer le montant des cotisations, notamment :

• l’âge du candidat à l’assurance ;
• le type de crédit immobilier ;
• les garanties complémentaires souscrites et les délais de franchise ;
• le métier de l’assuré ;
• ses habitudes de vie.

Les taux moyens suivants s’appliquent en septembre 2021 pour l’achat d’un logement principal :

Taux d'assurance moyen chez Axa

Âge	Taux moyens
De 30 à 34 ans	De 0,40 à 0,44 %
De 35 à 39 ans	De 0,45 à 0,46 %
49 ans	0,76 %
56 ans	0,98 %

L’assureur Axa promet par ailleurs jusqu’à 17 000 € d’économies. Il se base notamment sur la situation d’un couple de cadres âgés de 51 et 43 ans non-fumeurs. Ceux-ci empruntent 428 860 € sur 15 ans à un taux de crédit de 1,2 % (date d’effet au 1er octobre 2016). La reprise a lieu 3 ans après pour un capital restant dû de 380 180 € sur 12 ans à un taux d’emprunt de 1,2 %.

Simulation prix assurance de prêt Axa

Pour vous donner une idée et pour comparer, vous pouvez réaliser une simulation d’assurance emprunteur Axa en ligne, sur le site de l’assureur. Il vous suffit de répondre aux questions (montant de l’opération, taux d’intérêt, durée du crédit, etc.) et de suivre le processus.

Voici une simulation d’assurance de prêt immobilier Axa, réalisée en juin 2021, pour un homme cadre non-fumeur qui achète sa résidence principale. Son emprunt s’élève à 200 000 € et présente un taux d’intérêt de 1,2 %. Il court sur 25 ans.

Les taux appliqués par l’organisme sont ceux-ci :

Simulation d'assurance emprunteur Axa

Âge de l'assuré	Taux moyen	Mensualité	Coût total de l'assurance
20 ans	0,11 %	9,83 €/mois	2 950,13 €
30 ans	0,19 %	16,63 €/mois	4 987,87 €
40 ans	0,38 %	33,60 €/mois	10 080,17 €
50 ans	0,64 %	56,23 €/mois	16 869,60 €
59 ans	1,12 %	103,33 €/mois	30 998,80 €

Les formalités médicales de l’assurance de prêt immobilier Axa

Bien entendu, les formalités médicales chez Axa pour l’assurance de prêt immobilier peuvent être différentes en fonction de l’âge du candidat et du montant de l’emprunt.

Cependant, l’assureur se distingue de ses concurrents en simplifiant les démarches pour une grande majorité de profils. Par exemple, le questionnaire médical, obligatoire à tous les emprunteurs, comporte seulement cinq questions. Et si cette première étape aboutit à des questions supplémentaires, le candidat peut y répondre en ligne.

Pour les autres formalités médicales, comme les examens et les rapports médicaux, elles sont à effectuer dans les centres agréés par l’assureur.

Tableau récapitulatif des garanties prises en charge par l’assurance emprunteur Axa

Voici les principales garanties d’Axa pour l’assurance emprunteur et les prises en charge associées :

Garanties de l'assurance de prêt immobilier Axa

Garantie	Caractéristiques	Limite d'âge pour la souscription	Fin de garantie
Décès	Versement du capital restant dû.	85 ans	90 ans
PTIA	Versement du capital restant dû.	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)
IPT	Versement d’indemnités journalières tous les mois.	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)
ITT	Versement d’indemnités journalières tous les mois.	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)	65 ou 67 ans (au moment du départ à la retraite)
MNO	Couverture avec l’option Plus.
Exclusions de garanties	Suicide non couvert lors de la première année, sauf en cas d’achat d’une résidence principale avec un plafond de 120 000 € ; sports aériens ; rixes avec implication de l’assuré ; conséquences des guerres civiles, des insurrections, des émeutes, etc. ; conséquences d’une explosion ou d’une irradiation nucléaire ; maladies ou accidents antérieurs à la date de souscription de l’assurance ou liés à une consommation d’alcool ou de stupéfiants ; sports à risque (sports de combat, cyclisme de compétition, chasse à courre, randonnées en montagne au-dessus de 3 000 mètres d’altitude, etc.), sauf si l’option est choisie. Un tarif spécifique est alors proposé ; participation à des matchs, des courses, des paris, etc.

À noter que le niveau d'indemnisation des garanties est aussi déterminé par votre quotité d'assurance.

Comment ça marche l’indemnisation d’Axa ?

Pour bénéficier d’une indemnisation de votre assureur Axa, vous devez tout d’abord déclarer votre sinistre. Pour cela, vous devez vous adresser au gestionnaire UGIP. Son adresse postale est la suivante :

UGIP
73/75, rue Brillât Savarin
75013 Paris

Il vous faut joindre à votre courrier les pièces justificatives citées ci-dessous :

• une demande d’indemnisation ;
• le tableau d’amortissement de votre emprunt immobilier ;
• un certificat médical de votre médecin traitant si la demande de prise en charge concerne une maladie ou un accident ;
• une copie du rapport de police ou de gendarmerie si la demande fait suite à un accident.

Conditions générales du contrat d’assurance Axa

Si vous êtes client Axa, vous retrouvez toutes les conditions générales de votre contrat dans votre espace client.

Si vous n’êtes pas encore client, rapprochez-vous de l’agence Axa près de chez vous ou bien contactez le Service Client Assurance pour avoir plus de détails sur les formules et les garanties.

Comment joindre Axa ?

Vous souhaitez contacter l’assureur Axa ? Que vous soyez déjà client ou non, retrouvez ci-dessous toutes les informations indispensables.

Contacter Axa

Adresse postale	Axa Service Informations Clients 313, Terrasses de l’Arche 92727 Nanterre Cedex
Site Internet	https://www.axa.fr/
Espace client	https://connect.axa.fr/
Téléphone	Axa Service Client Assurance 0970 808 088 Du lundi au samedi ou Pour les non-clients, le 3641, appel non surtaxé