Assurance emprunteur Suravenir
💡 Les infos clés
Le contrat d’assurance emprunteur de Suravenir offre une couverture flexible et une protection adaptée à tout type de prêt immobilier. Les conditions d’éligibilité sont par ailleurs relativement larges pour convenir à une grande majorité de profils.
Pour faire le meilleur choix d’assurance de prêt, voici ce que garantit Suravenir avec son contrat baptisé Sérévi Emprunteur Digital 2 :
- une prise en charge étendue qui peut aller jusqu’à 90 ans pour la couverture décès ;
- une tarification personnalisée selon votre profil et vos habitudes de vie (activité professionnelle, pratiques sportives, risques aggravés de santé, etc.) ;
- un large panel d’options qui permet d’adapter le contrat et les garanties à votre situation et à vos besoins, et de répondre aux critères CCSF (Comité Consultatif du Secteur Financier) en matière d’équivalence de garanties ;
- un processus de souscription entièrement digitalisé ;
- un questionnaire de santé simplifié pour les profils sans risque particulier.
Que dois-je savoir sur l’assurance emprunteur de Suravenir ?
Suravenir est une filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa. Elle conçoit et gère des produits et services dans les domaines suivants :
- assurance-vie ;
- prévoyance ;
- épargne retraite ;
- assurance de prêt immobilier.
Avec l’assurance emprunteur de Suravenir, les assurés bénéficient d’une protection en cas d’accident de la vie. Ainsi, en cas de problème, Suravenir vous préserve des conséquences financières et règle à votre organisme de crédit tout ou une partie du capital restant dû, selon la quotité assurée et les garanties souscrites.
Quelles sont les garanties proposées par l’assurance de prêt immobilier de Suravenir ?
Le contrat d’assurance emprunteur de Suravenir est commercialisé sous le nom de Sérévi Emprunteur Digital 2. Cette assurance de prêt comprend les garanties essentielles exigées par les organismes de crédit :
- Décès qui peut couvrir l’assuré jusqu’à 80, voire 90 ans ;
- Perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) ;
- Invalidité permanente totale (IPT) ;
- Incapacité temporaire de travail (ITT) ;
- Invalidité permanente partielle (IPP) ;
- Maladies non objectivables, affections psychiatriques et dorsales (MNO).
Avec cette assurance, Suravenir couvre tout type de crédit immobilier et propose un panel d’options éligibles assez large.
Des options supplémentaires peuvent également être souscrites pour assurer une couverture sur mesure selon les besoins de l’assuré, avec notamment des options pour les profils fumeurs, mais également pour les affections psychologiques ou les pathologies dorsales.
L’assurance de prêt immobilier Suravenir propose aussi d’autres options qui viennent renforcer les garanties, comme l’option Mi-temps Thérapeutique ou l’option Inactif. Par ailleurs, il est possible de racheter des exclusions pour les assurés qui souffrent de risques de santé spécifiques.
Suravenir : simulation du tarif de l’assurance de prêt immobilier
Le montant des cotisations de l’assurance emprunteur de Suravenir est fixe et irrévocable, et ce, quelle que soit l'évolution de la situation personnelle et professionnelle de l'assuré. La cotisation est fixe pendant toute la durée du remboursement de l’emprunt et se base sur une tarification adaptée à votre situation.
Vous avez la possibilité de choisir le calcul des cotisations sur le capital restant dû ou le capital initial. De plus, avec Sérévi Emprunteur Digital 2, vous bénéficiez de procédures simplifiées, notamment pour les formalités médicales qui concernent les profils à faible risque. C’est par exemple le cas pour un assuré de moins de 46 ans ayant souscrit à un emprunt de moins de 250 000 € :
Simulation du montant des cotisations de l’assurance de prêt Suravenir
| Montant de l’emprunt |
Durée de l’emprunt
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Taux |
Cotisation mensuelle
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Coût total de l’assurance de prêt
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Simulation à titre indicatif réalisée en janvier 2022 (contrat Sérévi).
Assurance de prêt Suravenir : quel est son taux moyen ?
Voici une simulation du coût de l’assurance de prêt immobilier Suravenir pour un crédit de 200 000 € sur 20 ans pour un profil assuré non-fumeur avant analyse du dossier par la compagnie et application éventuelle de conditions supplémentaires :
Simulation du coût de l’assurance emprunteur proposée par Suravenir
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Âge de l’assuré
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Taux en moyenne |
Montant de la cotisation/mois |
Coût global de l’assurance de prêt |
30 ans |
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Simulation à titre indicatif réalisée en janvier 2022, pour une formule comprenant les garanties Décès/PTIA, IPT, ITT et renfort dos/psy avec une franchise de 90 jours et des primes variables (contrat Sérévi).
Les avis des clients de l’assurance emprunteur Suravenir
Vous trouverez ci-dessous les avis des clients concernant l’assurance emprunteur Suravenir :
👍 Avis positifs
- Formalités d’adhésion simples et rapides
- Couverture étendue conforme aux critères du Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF)
- Adhésion simplifiée avec des formalités médicales allégées
👎 Avis negatifs
- Lenteurs administratives pour les indemnisations
- Service client relativement difficile à joindre
Assurance de crédit immobilier Suravenir : les formalités médicales
Pour adhérer à l’assurance emprunteur Suravenir, l’assuré doit se soumettre aux formalités médicales nécessaires. Le questionnaire médical doit être complété, quel que soit l’emprunt ou votre profil.
Pour rappel, le code des assurances précise que l’adhésion est nulle en cas de fausse déclaration. Aussi, il convient de remplir le questionnaire de santé avec sincérité. Par ailleurs, un bilan peut être demandé selon votre âge ou le montant du prêt à assurer.
En cas d’examen médical supplémentaire, les frais sont pris en charge par l’assureur au moment où l’adhésion devient effective. De plus, le questionnaire médical est généralement valable pour une durée de six mois. Au-delà, il est nécessaire d’en remplir un nouveau.
Comment joindre Suravenir ?
Si vous souhaitez contacter les conseillers clientèle de Suravenir, n’hésitez pas à appeler au 01 55 91 17 08.
Ce numéro est non surtaxé et accessible du lundi au vendredi de 8 h 30 à 18 h 30.
Coordonnées de Suravenir :
Suravenir — Vie Plus
Tour d’Ariane — La Défense 9 - 5 Place de la Pyramide
92088 Paris La Défense Cedex
ou
Sérévi Emprunteur Digital
Service Client
38, rue la Condamine
75017 Paris
Vous pouvez également les contacter par email : serviceclientserevi@suravenir.fr
Comment être indemnisé par Suravenir ?
L’assurance emprunteur vise à couvrir l’emprunteur en cas d’accident, comme la survenance d’un décès ou d’un accident. Quel que soit le contrat, il est nécessaire de souscrire aux garanties socles au minimum. En cas de sinistre, les assurés peuvent adresser la demande d’indemnisation par courrier accompagné de l’ensemble des pièces justificatives à l’adresse ci-dessous :
Suravenir
Service Indemnisation Prévoyance
232 rue Général Paulet BP 103
29802 Brest cedex 9
Le parcours digitalisé permet également de transmettre les documents numérisés à l’adresse courriel spécifique suivante : indemnisation@suravenir-assurances.fr
La demande d’indemnisation doit intégrer les pièces justificatives suivantes :
- une copie de l’acte de prêt accompagné d’une copie du tableau d’amortissement de l’établissement bancaire prêteur en vigueur au moment du sinistre ;
- un certificat d’adhésion annexé de ses avenants éventuels ;
- en cas d’accident, tout document permettant d'expliquer les circonstances du sinistre.
Pour l’application de certaines garanties, des éléments spécifiques sont également nécessaires :
Décès :
- un certificat médical précisant la date du décès et éventuellement la nature de la pathologie ayant causé la survenance ;
- un extrait d’acte de décès ;
le questionnaire à remplir par l’assureur.
PTIA :
- un certificat médical détaillé qui atteste de la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie.
IPP/IPT :
- dans le cadre de l’option « Sa profession », la prise en charge se fait en rapport avec l’activité professionnelle exercée le jour du sinistre ;
- les attestations de paiement de rente pour les assurés sociaux qui reçoivent une pension d’invalidité, réalisées par l’organisme social de référence ;
- un certificat médical de constatation du taux d’invalidité Permanente Partielle ou Totale.
ITT :
- l’état d’Incapacité Temporaire Totale de Travail doit être apprécié par expertise médicale.
Assurance emprunteur Suravenir : les conditions générales
Pour bénéficier de renseignements supplémentaires concernant le contrat d’assurance emprunteur Suravenir, ses modalités ainsi que sur l’application des garanties, nous vous invitons à consulter les conditions générales de vente de l’assureur.
🎉 Trouvez la meilleure assurance de prêt !
