Assurance de prêt immobilier Allianz : découvrez les garanties
💡 Les infos clés
L’assurance de prêt immobilier Allianz garantit votre capacité de remboursement auprès de la banque. Elle prend le relais en cas d’accident de la vie (perte d’emploi, problèmes de santé, etc.) pendant la durée de votre emprunt. En fonction de la formule souscrite et des risques survenus, l’organisme assureur se charge de :
- rembourser le capital restant dû ;
- payer les mensualités en partie ou en totalité ;
- régler une indemnisation.
Allianz propose des formules modulables. Celles-ci incluent des garanties obligatoires communes à tous les contrats, à savoir le décès et la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA). Des garanties complémentaires (Invalidité Permanente Totale IPT, Incapacité Temporaire Partielle ITP, etc.) peuvent se greffer à la formule de base pour convenir à votre profil.
Enfin, vous pouvez ajouter également des options pour renforcer votre niveau d’assurance. Celles-ci peuvent être par exemple :
- la couverture Décès et PTIA avant le déblocage des fonds du prêt immobilier ;
- la perte d'emploi ;
- les maladies redoutées.
Découvrez les formules de l’assurance de prêt immobilier Allianz
L’organisme développe trois formules d’assurance d’emprunt immobilier. Les garanties de base (Décès et PTIA) se complètent avec des garanties complémentaires et des options selon votre profil et vos attentes. La sélection a lieu au moment de la souscription du contrat et ne peut pas être modifiée par la suite.
Voici les trois offres d’Allianz pour l’assurance de prêt immobilier et les garanties :
Formules d'assurance emprunteur Allianz
| |
Formule 1 |
Formule 2 |
Formule 3 |
Garanties de base |
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|
Décès |
Oui |
Oui |
Oui |
PTIA |
Oui |
Oui |
Oui |
Garanties complémentaires |
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IPT |
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Oui |
Oui |
IPP (Invalidité Permanente Partielle) |
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Oui |
Oui |
ITT (Incapacité Temporaire Totale) |
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Oui |
ITP |
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Oui |
Options |
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Couverture Décès-PTIA avant déblocage des fonds |
Oui |
Oui |
Oui |
Renfort Dos et Psy |
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Oui |
Oui |
Maladies redoutées |
Oui |
Oui |
Oui |
Perte d’emploi |
Oui |
Oui |
Oui |
Bon à savoir
La formule 3 intègre cinq niveaux différents de franchise : 30, 60, 90, 120 et 180 jours.
Quelles sont les garanties proposées par Allianz assurance emprunteur ?
Les garanties de l’assurance emprunteur Allianz, incluses obligatoirement dans le contrat, et les offres complémentaires sont les suivantes :
Garanties de l'assurance de prêt Allianz
| Garanties obligatoires |
Formule 1 |
Formule 2 |
Formule 3 |
Décès-PTIA |
Remboursement du capital assuré restant dû. Plafond illimité |
Remboursement du capital assuré restant dû. Plafond illimité |
Remboursement du capital assuré restant dû. Plafond illimité |
Garanties complémentaires |
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IPT |
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Plafonné à 6 000 000 € |
Plafonné à 6 000 000 € |
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Plafonné à 6 000 000 € |
Plafonné à 6 000 000 € |
Plafonné à 6 000 000 € |
Les montants versés sont limités à :
- 25 000 € par mois en cas d'ITT ;
- 12 500 € par mois en cas d'ITP.
Assurance de prêt Allianz : les options disponibles
Afin de couvrir vos besoins, il est possible d’ajouter des options à l’assurance de prêt immobilier Allianz et à ses garanties, obligatoires ou complémentaires :
Options disponibles avec l'assurance de prêt Allianz
| Options |
Formules 1, 2 et 3 |
Couverture Décès et PTIA avant le déblocage des fonds |
Plafond illimité |
Maladies redoutées
(Si une maladie très grave (cancer, infarctus du myocarde, sclérose en plaques, accident vasculaire cérébral, etc.) se déclare pendant la durée de l’emprunt, un capital est versé) |
Plafonné à 6 000 000 € |
Perte d’emploi
(Si un salarié en CDI est licencié ou si l’entreprise d’un indépendant est en liquidation judiciaire :
- les mensualités d’emprunt sont prises en charge partiellement ou en totalité ;
Ou
- les échéances sont reportées jusqu’à la reprise d’un travail)
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Dans la limite de 1 000 ou de 2 000 € par mois, en fonction des situations |
Avant votre souscription, n’hésitez pas à prendre le temps de vous renseigner en détail sur les indemnisations de l’assurance emprunteur Allianz.
Quels sont les services de l’assurance de prêt immobilier Allianz ?
Une réponse ultra rapide
Pour avoir une proposition rapide d’assurance, il vous suffit de répondre à un QMS (Questionnaire Médical Simplifié) sur le site d’Allianz. L’assureur s’engage à vous fournir une réponse ferme et définitive en 10 minutes.
En fonction de votre profil, vous pouvez être amené à réaliser des formalités médicales pour l’assurance de prêt immobilier Allianz complémentaires. Dans ce cas-là, un questionnaire détaillé est mis à votre disposition en ligne.
Une délégation d’assurance
Si vous choisissez une formule chez Allianz pour l’immobilier et la garantie emprunteur en assurance, l’établissement prend en charge toutes les démarches liées à la délégation d’assurance.
Un accompagnement en cas de perte d’emploi
En cas de perte d’emploi, Allianz propose différents services pour vous épauler dans vos recherches comme dans l’évolution de votre parcours professionnel (reconversion, création d’entreprise, etc.).
Avant de vous lancer, n’hésitez pas à consulter les avis de l'assurance de prêt Allianz pour en savoir plus.
🎉 Trouvez la meilleure assurance de prêt !
